EDUCACIÓN FINANCIERA: corto y largo plazo en las inversiones

El plazo en las inversiones está vinculado al tiempo de exposición que registra un portafolio, y en ello destaca una relación riesgo y temporalidad sino –en simultáneo- el vínculo se ejerce junto a la ganancia potencial.

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PLAZOS

En finanzas, sobre todo en la última década y tras la pandemia, la definición de corto o largo plazo se ha relativizado.

Las tensiones geopolíticas, políticas, la polarización de las sociedades, el surgimiento de extremismos –todas variables no diversificables o poco mensurables- han provocado que la incertidumbre incremente la aversión al riesgo; y con ello, la temporalidad o periodicidad –para economistas y firmas gestoras de activos- sea cada vez más acotada.

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Lo que hoy entendemos como corto plazo –un trimestre o cuatrimestres móviles- o largo plazo –entre tres a cinco años o más- hace diez años se leía desde las inversiones como “corto aliento es un año, largo aliento más de cinco”.

La sucesión de hechos que golpean el mercado trading forex online, presionan los espacios y tiempos para economistas y firmas gestoras de activos.

Sobre todo si se tratan de variables poco medibles como una guerra o  tensiones geopolíticas en determinada región del planeta; e incluso una campaña presidencial de una economía industrializada que genera polarización.

Es esta incertidumbre la que indica que los llamados “plazos” se acortan cada vez más, y economistas y firmas gestoras de activos toman en cuenta estas fronteras temporales para diseñar estrategias alrededor de la gestión de portafolios.

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PLAZO Y RIESGO

Desde la teoría de portafolios, se puede definir una trayectoria común entre plazo y riesgo a la que se añade la rentabilidad potencial o esperada.

En esta llamada “regla de oro”, se indica:

A más plazo, mayor es el riesgo de exposición de la inversión pero mayor será la ganancia potencial o esperada; a menor plazo, el riesgo de exposición es menor pero menor será la ganancia potencial o esperada.

Se debe tomar en cuenta que rentabilidad, beneficios o utilidades serán –por regla general- “esperadas” o “potenciales”.

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En simultáneo, considerar términos como duración o valor presente; ambos, definen la trayectoria de una inversión en función al plazo y en ello destaca tanto el análisis técnico como fundamental.

Economistas, bancos, fondos y firmas gestoras de activos –sobre todo en la actualidad- toman en cuenta el relativo peso de un “plazo” para sus análisis. Y en ello destacan una variedad de entornos o hábitat donde los escenarios cambian o mutan con celeridad.

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